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定期定额投资的计算公式是什么?有哪些定投的方法?

2023-05-10 13:30:33 来源:财经通讯网

定期定额投资的计算公式是什么?

基金定投计算公式:定投收益率=收益/本金=(市值-本金)/本金。基金定投是定期定额投资基金的简称,是指在固定的时间(如每月8日)以固定的金额(如500元)投资到指定的开放式基金中,类似于银行的零存整取方式。人们常所说的基金主要是指证券投资基金

基金定期定额投资具有类似长期储蓄的特点,能积少成多,投资成本,降低整体风险。它有自动逢低加码,逢高减码的功能,无论市场价格如何变化总能获得一个比较低的均成本,因此定期定额投资可抹基金净值的高峰和低谷,消除市场的波动。只要选择的基金有整体增长,投资人就会获得一个相对均的收益,不必再为入市的择时问题而苦恼。

有哪些定投的方法?

【1】定期定额:就是在固定的时间每次投资固定金额,比如每周二定投500元。不需要花太多时间和心思研究投资策略,更适合懒人,不用花心思找时间点,也不用纠结每次投资的金额,对于新手来说也最合适,最简单。

但是这种应对基金波动风险的能力会比较差。如果收入波动较大,定期定额不太具备可操作。另外如果收入在增加,投资金额一直保持不变,收益无法最大化。

2】定期不定额:定投时间或周期不变,定投金额灵活的投资方式。我们一般是判断目标指数的估值状态来进行定投,一般可以采用“历史百分位”的方式进行判断。

然后在定投的进程中,日常关注指数估值状态,每到定投日,查阅一下指数估值状态,如低估,则根据低估的不同程度,进行不定量的定投。越是低估,那么我们投资的份额也就更高。

【2】价值均策略:价值均策略定投法就是给账户的基金市值设定一个预期,每月定投时保证基金市值达到预期,如基金下跌而达不到预期市值,则增加投入资金补足;如基金上涨超出预设市值,就减少投资或卖出一部分基金来降低市值。

关键词: 定期定额投资 定期定额投资的计算公式

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